Il 1° marzo EBA ha pubblicato le nuove Linee guida sui fattori di rischio da prendere in considerazione e sulle misure da adottare in situazioni in cui sono opportune misure semplificate e rafforzate di adeguata verifica della clientela.
Tra le previsioni delle Linee guida vi sono: il rafforzamento dei requisiti per le valutazioni dei rischi individuali e aziendali e per le misure di adeguata verifica della clientela; nuove indicazioni ai fini dell’identificazione dei titolari effettivi; l’uso di soluzioni innovative per identificare e verificare l’identità dei clienti; rafforzamento dell’adeguata verifica della clientela in relazione ai paesi terzi ad alto rischio.
Le Linee guida tengono inoltre conto dei rischi nuovi ed emergenti, ad esempio l’uso di soluzioni RegTech per scopi CDD, fattori di rischio di finanziamento del terrorismo e contengono indicazioni sulle misure di adeguata verifica della clientela (comprese le indicazioni sull’identificazione dei titolari effettivi).
Infine, le nuove Linee guida forniscono indicazioni specifiche in relazione a talune categorie di intermediari e prodotti, consentendo di tarare con maggiore attenzione gli obblighi di adeguata verifica per un efficiente ed efficace presidio dei rischi AML/CFT.