Con comunicato del 15 dicembre 2021, Banca d’Italia ha fornito alcuni chiarimenti in merito al proprio ruolo con riferimento alla compravendita di diamanti da investimento attraverso canali bancari.
Sul punto, evidenzia Banca d’Italia, la segnalazione alla clientela della possibilità di effettuare operazioni di compravendita di diamanti con società specializzate attraverso il canale bancario non è un’attività finanziaria; pertanto, a essa non si applicano né le disposizioni né i controlli previsti dal testo unico bancario in materia di trasparenza e correttezza. La Banca d’Italia – come la Banca Centrale Europea (BCE), che ha diretta responsabilità di vigilanza sugli intermediari finanziari di grandi dimensioni – non ha dunque strumenti di controllo in quest’ambito.
Nonostante ciò, questo modo di operare può generare rischi legali e di reputazione, pertanto Banca d’Italia aveva indirizzato, nei primi mesi del 2017, una comunicazione a tutto il sistema bancario chiedendo puntuali riferimenti sull’attività eventualmente svolta e sui presidi organizzativi assunti per verificare se questi rischi fossero adeguatamente presidiati (comunicazione BI del 14.4.2017). Dalle risposte emerse tra l’altro che la maggior parte degli intermediari aveva sospeso o interrotto l’attività di segnalazione alla clientela della possibilità di acquistare dei diamanti.
Nel marzo 2018 la Banca d’Italia ha inviato un’altra comunicazione a tutto il sistema bancario sul tema dei diamanti invitando le banche ad astenersi dallo svolgimento di questa attività in assenza di un pieno presidio dei rischi (comunicazione BI del 7.3.2018). In quell’occasione la Banca d’Italia ha ricordato alle banche che, anche quando intendono fornire servizi che non hanno natura bancaria e finanziaria, devono prestare la massima attenzione alle esigenze conoscitive dei clienti.
Sempre nel 2018 la Banca d’Italia ha pubblicato sul proprio sito internet un comunicato sulla commercializzazione di pietre preziose attraverso il canale bancario, allertando i potenziali clienti.
