WEBINAR / 20 Marzo
I presupposti delle Segnalazioni di Operazioni Sospette


Indici di anomalia e processo valutativo sul “sospetto”

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I presupposti delle Segnalazioni di Operazioni Sospette
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Dossier

Carte di credito | Blocco | Ammontare anomalo della spesa rispetto agli standard del titolare

Collegio di Napoli, 01 luglio 2010, n.653

24 Giugno 2011

 

Deve ritenersi corretto il comportamento della banca che, alla luce di una prudente valutazione del rischio di credito, abbia provveduto alla revoca della carta di credito, laddove, peraltro, il “Regolamento Generale” di utilizzo della carta preveda che l’ “ammontare anomalo della spesa rispetto agli standard del titolare” rappresenti una delle cause per la sospensione e/o revoca della carta (nel caso di specie, l’ammontare complessivo delle spese effettuate dal cliente nel mese precedente alla revoca, pari ad € 14.405,25, risultava anomalo rispetto allo standard, pari a circa € 2.460 al mese).


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Il contratto di mutuo come “titolo del credito” e come titolo esecutivo


Le problematiche in sede esecutiva e nelle procedure di composizione della crisi

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Il credit scoring nella valutazione di merito creditizio


Tra qualità dei dati e uso dell’intelligenza artificiale

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