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I presupposti delle Segnalazioni di Operazioni Sospette


Indici di anomalia e processo valutativo sul “sospetto”

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Dossier

Mutuo | Estinzione anticipata | Conteggio | Voci generiche

Collegio di Roma, 09 agosto 2010, n.874

1 Luglio 2011

 

Al fine di favorire le relazioni con la clientela, le banche devono adottare, nelle operazioni di estinzione anticipata dei mutui, forme di chiarezza e collaborazione tali da assicurare alla clientela una informazione completa ed esauriente ed evitare così il verificarsi di situazioni di ambiguità (nel caso di specie, in sede di conteggio dell'estinzione anticipata del contratto di mutuo in essere fra le parti, l'intermediario aveva ricompreso una somma a titolo generico di “rate insolute”, senza specificare a quali mesi la stessa si riferisse. Tale generica indicazione aveva portato ad un equivoco fra le parti, sfociato nelle contestazione del cliente).


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Il contratto di mutuo come “titolo del credito” e come titolo esecutivo


Le problematiche in sede esecutiva e nelle procedure di composizione della crisi

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Il credit scoring nella valutazione di merito creditizio


Tra qualità dei dati e uso dell’intelligenza artificiale

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