Il Parlamento europeo ha adottato in via definitiva il pacchetto di riforma della disciplina dell’antiriciclaggio e del contrasto al finanziamento del terrorismo (c.d. AML package).
L’AML package si compone:
- della VI Direttiva Antiriciclaggio
- del Regolamento “single rulebook” dell’UE
- dell’istituzione della nuova Autorità Antiriciclaggio (AMLA)
Tra le novità dell’AML package:
- il diritto per i portatori di un interesse legittimo (tra cui giornalisti, organizzazioni della società civile, autorità competenti e gli organi di vigilanza) di accesso immediato, non filtrato, diretto e gratuito alle informazioni sui titolari effettivi presenti nei registri nazionali;
- maggiori poteri alle Unità di Informazione Finanziaria (UIF);
- misure di due diligence e controlli rafforzati sull’identità dei clienti e connessi obblighi di segnalazione per i soggetti obbligati;
- estensione a società di calcio professionistiche di alto livello di controllo dell’identità dei clienti, monitoraggio delle transazioni e segnalazione delle transazione sospetta alle UIF;
- disposizioni di vigilanza rafforzate per gli individui ultra-ricchi;
- limite di 10.000 euro per i pagamenti in contanti nell’UE, tranne che tra privati in un contesto non professionale;
- misure di rafforzamento della cogenza delle sanzioni erogate.
L’AML package dovrà essere formalmente adottato dal Consiglio e pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale dell’UE.
