Il Joint Committee delle Autorità Europee di Vigilanza (European Supervisory Authorities o ESAs) – ESMA, EBA ed EIOPA – ha avviato una procedura di consultazione pubblica avente a oggetto possibili Joint Guidelines in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, con particolare riferimento al trasferimento elettronico di fondi.
In particolare, la consultazione è stata lanciata per dare attuazione all’articolo 25 del Regolamento (UE) 2015/847 riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi, ove è previsto che le ESAs “emanano linee guida indirizzate alle autorità competenti e ai prestatori di servizi di pagamento […] sulle misure da adottare ai sensi del presente regolamento, in particolare riguardo all’attuazione degli articoli 7, 8, 11 e 12”.
Tali disposizioni regolano, in particolare:
- l’accertamento della mancanza di dati informativi relativi all’ordinante o al beneficiario (articolo 7);
- il trasferimenti di fondi per i quali i dati informativi relativi all’ordinante o al beneficiario mancano o sono incompleti (articolo 8);
- l’accertamento della mancanza di dati informativi relativi all’ordinante o al beneficiario (articolo 11);
- il trasferimenti di fondi per i quali mancano i dati informativi relativi all’ordinante o al beneficiario (articolo 12).
La consultazione si concluderà il 5 giugno 2017.
