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DB Formazione

Clausole di fallback e piani di sostituzione nel nuovo 118-bis TUB

Requisiti e problematiche applicative

30 Maggio 2024
OFFERTE PER ISCRIZIONI ENTRO 16 MAGGIO
09:30 - 13:00
Corso live

1. Leggi il programma

Il 10 gennaio 2024 è entrato in vigore il nuovo art. 118-bis del Testo Unico Bancario che disciplina le clausole di fallback per le ipotesi di variazione sostanziale o cessazione del benchmark per la determinazione del tasso di interesse nei contratti di finanziamenti o relativo alla prestazione dei servizi di pagamento. Il testo della nuova norma impone agli intermediari di: (i) adottare e pubblicare misure organizzative e procedurali efficaci nella gestione del trasferimento ai nuovi indici, nonché (ii) introdurre nei contratti con la clientela clausole di fallback idonee a non compromettere l’esecuzione del rapporto o la validità degli interessi regolati.

La strutturazione delle clausole di fallback, anche attraverso i rinvii ai Piani di Sostituzione, comporta, fra l’altro, la necessità di una revisione delle policy adottate nella prospettiva della loro rilevanza contrattuale. Anche le modalità di gestione dello ius variandi si discostano dalla disciplina generale e pongono concrete problematiche applicative estese alla generalità dei contratti bancari. Le banche e gli intermediari finanziari devono adeguarsi alle nuove norme entro il 10 gennaio 2025.

In questo contesto, il corso si propone di affrontare le modalità di redazione delle clausole e la definizione dei piani di sostituzione in conformità all’art. 118-bis, alle disposizioni di trasparenza della Banca d’Italia, nonché al requisito di determinatezza o determinabilità degli interessi ex art. 117, c. 4 e 125 TUB.


Tematiche oggetto di attenzione e discussione

  1. Il nuovo art. 118-bis TUB nel quadro del Regolamento (UE) 2016/1011 (“Regolamento Banchmark”)
  2. La crisi dei tassi Ibor e lo stato dell’arte del processo di revisione dei principali benchmark
  3. Ambito di applicazione del 118-bis ed estensione a tutti i contratti del Titolo VI TUB
  4. Le misure organizzative e procedurali idonee a gestire l’Ibor transition
  5. Ruoli e responsabilità delle funzioni aziendali competenti
  6. Le definizione delle clausole di fallback: modalità di redazione
  7. L’individuazione dell’indice sostitutivo nell’ipotesi di cessazione o variazione
  8. Segue. Nullità o inefficacia contrattuale per indeterminabilità del benchmark alternativo
  9. I meccanismi di rinvio alle previsioni dei Piani di Sostituzione
  10. I nuovi aggiornamenti ai Piani di Sostituzione
  11. Le modalità di esercizio dello ius variandi: presupposti normativi e regole di procedura
  12. Inefficacia e rimedi sostitutivi
  13. Problematiche applicative

2. Docenti

Ugo Malvagna (chairman)

Professore Associato di Diritto dei Mercati Finanziari, Università di Trento

Marco Romanelli

Partner, Carbonetti e Associati

Giulia Caja

Partner, KPMG Advisory

Mario Lorenzo

Manager, KPMG Advisory

Simone Davini

Head of Legal & Corporate Affairs, Credit Agricole Corporate & Investment Bank
(in attesa di definitiva conferma)

Giorgio Nobile

Senior Legal Counsel, Credit Agricole Corporate & Investment Bank
(in attesa di definitiva conferma)

3. Informazioni utili

Sede
Il Seminario sarà svolto a distanza in modalità Zoom meeting. I docenti saranno collegati in videoconferenza e i partecipanti potranno interagire a voce in tempo reale per sottoporre eventuali quesiti.

Ulteriori informazioni
FORMAZIONE FINANZIATA
In qualità di ente di formazione in possesso della Certificazione Qualità UNI EN ISO 9001:2015, Bancaria Consulting s.r.l. è abilitato ad organizzare corsi finanziabili attraverso Fondi Paritetici Interprofessionali.

Per ogni ulteriore informazione scrivi a:
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4. Modalità di iscrizione

L’iscrizione si perfeziona mediante la procedura di acquisto online o con il ricevimento a mezzo fax o e-mail del “Modulo di iscrizione” e della ricevuta di pagamento anticipato. Il pagamento anticipato, da eseguirsi a mezzo bonifico bancario alla coordinate indicate nel programma. Dell’avvenuta iscrizione verrà data conferma scritta tramite e-mail inviata all’indirizzo indicato al momento dell’iscrizione.

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