L’EBA ha pubblicato le Linee guida su una metodologia di valutazione comune per la concessione dell’autorizzazione ad operare come istituto di credito.
Si tratta della prima guida indirizzata a tutte le autorità competenti dell’UE incaricate di concedere l’autorizzazione ad operare come istituto di credito, e copre i requisiti di autorizzazione stabiliti nella Direttiva sui requisiti patrimoniali 2013/36/UE (CRD IV), come modificata dalla Direttiva EU 2019/878 (CRD V).
Nel contesto della valutazione della domanda per la concessione dell’autorizzazione, le Linee guida includono anche una guida sui rischi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo (ML/TF) e sottolineano l’importanza della cooperazione con l’autorità di vigilanza antiriciclaggio (AML) e altri enti pubblici, in conformità con la CRD V.