Il FAFT-GAFI ha pubblicato una guida incentrata sulla valutazione dei rischi nazionali di riciclaggio di denaro, da parte dei Paesi che intendano rafforzare i propri sistemi di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, al fine di allinearli alle pratiche consolidate della rete GAFI.
IL FAFT-GAFI premette che l’approccio comunemente adottato da un Paese per sviluppare una comprensione del rischio è la conduzione di una valutazione nazionale del rischio (National Risk Assessment – NRA), ovvero quel processo che consente al Paese stesso di valutare e affrontare sistematicamente le potenziali minacce e vulnerabilità del riciclaggio di denaro che interessano quel singolo Paese.
Un approccio strutturato e basato su dati concreti può guidare la politica nell’adattamento delle strategie nazionali antiriciclaggio per mitigare adeguatamente il rischio di riciclaggio: adattare le strategie antiriciclaggio al rischio, implica che le aree a più alto rischio dovrebbero essere soggette a misure di mitigazione del rischio rafforzate, mentre quelle a più basso rischio dovrebbero invece essere soggette a misure semplificate o minori.
Le sezioni principali della guida sulla valutazione dei rischi nazionali in materia di riciclaggio comprendono:
- Preparazione e impostazione della valutazione nazionale del rischio (NRA): vengono identificati i prerequisiti per il successo di un’ANR, valutando l’impegno politico, un meccanismo inclusivo di NRA, la definizione degli obiettivi e l’acquisizione di informazioni e dati
- Valutazione e comprensione i rischi di riciclaggio di denaro: viene idnicata una metodologia flessibile ma strutturata per l’analisi delle minacce, delle vulnerabilità e dei rischi, consentendo ai Paesi di implementare una metodologia coerente e adattata alle proprie capacità e al proprio contesto di rischio
- Azioni post-NRA: vengono raccomandate azioni di follow-up, tra cui l’allineamento delle misure di mitigazione ai rischi identificati, la comunicazione dei risultati e il perfezionamento del processo di valutazione nazionale del rischio
