La Commissione europea ha posto in pubblica consultazione una proposta di Direttiva sull’accesso delle forze di polizia ai registri interconnessi dei conti bancari.
Un rapido accesso alle informazioni finanziarie, evidenzia la Commissione, è fondamentale per condurre indagini finanziarie efficaci e individuare e confiscare gli strumenti e i proventi di reato. A tale proposito è fondamentale conoscere chi detiene un conto bancario in uno Stato membro diverso da quello che effettua l’indagine: non solo per poter stabilire a quale Stato membro vadano inviati i provvedimenti di congelamento e di confisca, ma anche per fornire agli investigatori indizi potenzialmente cruciali. Tuttavia, attualmente le autorità di uno Stato membro competenti che vogliano ottenere informazioni sui soggetti di un’indagine titolari di conti bancari in un altro Stato membro devono seguire i canali di cooperazione di polizia o giudiziaria. Si tratta di un iter spesso lungo e oneroso che ostacola sia il rapido accesso alle informazioni
La proposta di Direttiva provvede affinché le informazioni provenienti dai registri centralizzati dei conti bancari siano disponibili attraverso lo sportello unico dei registri dei conti bancari (RCB) che sarà sviluppato e gestito dalla Commissione. Grazie all’interconnessione dei registri centralizzati dei conti bancari, le autorità che hanno accesso allo sportello unico RCB saranno in grado di accertare rapidamente se una persona detiene conti bancari in altri Stati membri, senza dover interpellare le rispettive controparti in tutti gli Stati membri
La consultazione avrà termine il 21 settembre 2021