Obiettivi
Il convegno affronta una questione di grandissima attualità e rilevanza in materia di contenzioso, ovvero la necessità della firma (anche) dell’intermediario bancario o finanziario ai fini della validità del contratto successivamente prodotto in giudizio.
Sul punto si sono formati due distinti orientamenti, sia in sede di legittimità che di merito, favorevoli alla nullità ovvero alla validità del contratto. Per questo, con ordinanza del 27 aprile 2017, n. 10447, la Cassazione ha rimesso la questione alle Sezioni Unite.
Obbiettivo del convegno è quello di analizzare i due orientamenti formatisi sul punto, fornendo spunti operativi per una miglior gestione del contenzioso in essere, nonché individuare gli strumenti utili ad un miglior adeguamento contrattuale e di strategia processuale che si renderà necessario a fronte della scelta delle Sezioni Unite.
Destinatari
Il convegno è rivolto ai funzionari bancari con mansioni dirigenziali, ovvero preposti alle funzioni di compliance, affari legali, gestione del contenzioso e contrattualistica. Il convegno è rivolto altresì agli avvocati, dottori commercialisti e consulenti in materia bancaria e finanziaria.
Programma
SESSIONE ANTIMERIDIANA
Nullità dei contratti quadro per difetto di forma. Recenti orientamenti della Cassazione
• La forma quale elemento costitutivo del contratto
• Contratto sottoscritto da una sola parte. Profili di nullità
• “Prendiamo atto che una copia del presente contratto ci viene rilasciata debitamente sottoscritta da soggetti abilitati a rappresentarvi”: insufficienza e mancata sanatoria
• Produzione in giudizio del master agreement: effetti
• Efficacia ex nunc del perfezionamento del contratto e nullità degli ordini di borsa
Aldo Angelo Dolmetta, Giudice della Corte di Cassazione, Sezione prima Civile
discussant: Matilde Girolami, Professore Ordinario di Diritto Privato, Università di Padova
Validità del contratto di investimento sottoscritto dal cliente. Forma “informativa”. Recenti orientamenti della giurisprudenza di merito
• Requisito di forma e tutela del contraente debole
• Ratio della forma informativa
• Copia firmata dal cliente e validità del master agreement
• Abuso del diritto e nullità selettive
Stefano Pagliantini, Professore Ordinario di Diritto privato, Università degli Studi di Siena
discussant: Valentina Piccinini, Professore Associato di Diritto Civile, Università di Milano Bicocca
Forma scritta e collegamento negoziale
• Vincoli di forma e documenti separati e distinti
• Sottoscrizione dei (soli) documenti allegati al contratto
• Sottoscrizione dei rendiconti delle operazioni di investimento
• Collegamento negoziale e manifestazione di volontà della banca
Fernando Greco, Professore Associato di Diritto Privato e Diritto del Risparmio, Università del Salento, Membro dell’Arbitro Bancario Finanziario Collegio di Roma
discussant: avv. Filippo Andrea Chiaves, Partner, Hogan Lovells
Contratti bancari sottoscritti solo dal cliente
• Traslazione del problema ai contratti bancari
• Applicazione analogica
• Nullità del contratto di conto corrente
• Orientamenti giurisprudenziali
Daniele Maffeis, Professore Ordinario di Diritto Privato, Università di Brescia
discussant: avv. Emanuele Grippo, Partner, Gianni, Origoni, Grippo, Cappelli & Partners
SESSIONE POMERIDIANA
Rilievo ufficioso e principio di non contestazione
• Difetto di allegazione e inammissibilità della questione sollevata
• Nuove allegazioni e rilevabilità d’ufficio delle nullità di protezione alla luce del dictum delle sezioni unite
• L’onere della contestazione e l’eccezione di giudicato
• Il profilo temporale di non contestazione
• Venire contra factum proprium nel processo
Marco De Cristofaro, Professore Ordinario di Diritto Processuale Civile, Università di Padova
discussant: avv. Marcello Stella, Studio Prof. Claudio Consolo in Milano, Assegnista di ricerca nell’Università di Verona
Profili di compliance bancaria: tecniche e modalità operative di adeguamento contrattuale
• L’istruttoria di fido e la profilatura del cliente
• La sottoscrizione del rappresentante della banca quale atto conclusivo della fase precontrattuale
• La conservazione della documentazione nella “sana e prudente gestione”
• Profili organizzativi
• Modalità di adeguamento dei contratti in essere
• Il problema della nuova profilatura: competenza, esperienza e propensione al rischio
Gioacchino La Rocca, Professore Ordinario di Diritto Civile, Università di Milano-Bicocca
discussant: avv. Massimiliano Lovati, Responsabile Consulenza Legale, Banco BPM
Contratti on-line: sottoscrizione informatica del cliente e della banca
• Firma elettronica, firma elettronica avanzata e firma digitale: requisiti di validità ed efficacia ai sensi del Codice dell’Amministrazione Digitale
• La sottoscrizione a distanza dei contratti e moduli bancari da parte del cliente: criticità e suggerimenti operativi
• La conservazione nel tempo dei contratti perfezionati secondo modalità informatiche: procedure e cautele in caso di esternalizzazione del servizio
Francesco Delfini, Professore Ordinario di Diritto Civile, Università di Milano
discussant: avv. Andrea Dalmartello, Ricercatore di Diritto Privato, Università degli Studi di Milano