L’EBA ha pubblicato un rapporto sulla valutazione prudenziale delle partecipazioni qualificate.
Il documento analizza la corretta applicazione della normativa europea in materia da parte delle autorità nazionali competenti con particolare riferimento alla nozione di azione di concerto, influenza notevole, partecipazioni qualificate indirette, valutazione della completezza della comunicazione e dei termini, solidità finanziaria, reputazione dell’acquirente, e aspetti selezionati relativi al rischio di riciclaggio/finanziamento del terrorismo (ML/TF).
Il rapporto fornisce inoltre indicazioni sugli ambiti in cui può essere raggiunta una miglior convergenza delle pratiche delle pratiche di vigilanza. Queste includono:
- revisione e potenziamento delle linee guida sui criteri di valutazione relativi al rischio ML/TF;
- indicazioni aggiuntive sulla valutazione delle acquisizioni di maggior dimensione e particolarmente complesse, in modo da ottenere una valutazione più proporzionata ed efficiente;
- revisione degli orientamenti sull’applicazione del principio di proporzionalità;
- indicazioni aggiuntive sul contenuto dei documenti e delle informazioni da fornire, al fine di esplicitare meglio le aspettative di vigilanza e accelerare la fase di applicazione.
