L’EIOPA ha pubblicato una Guida sull’integrazione delle preferenze di sostenibilità del cliente nella valutazione di adeguatezza ai sensi della Direttiva (UE) n. 2016/97 sulla distribuzione assicurativa (IDD).
La Guida si basa sul Regolamento delegato (UE) 2021/1257 e mira a facilitare l’attuazione del regolamento delegato da parte delle autorità nazionali competenti (NCA), nonché delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi che forniscono consulenza sui prodotti di investimento assicurativi (IBIPs).
In particolare, l’EIOPA fornisce indicazioni su:
- come aiutare i clienti a comprendere meglio il concetto di “preferenze di sostenibilità” e le loro scelte di investimento;
- come raccogliere informazioni sulle preferenze di sostenibilità dai clienti;
- come abbinare le preferenze dei clienti ai prodotti, sulla base dell’informativa sui prodotti ai sensi del Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR);
- quali disposizioni sono necessarie per garantire l’idoneità di un prodotto di investimento assicurativo;
- la formazione e le competenze in materia di finanza sostenibile attese dagli intermediari assicurativi e dalle imprese di assicurazione che forniscono consulenza sui prodotti di investimento assicurativi (IBIPs).
La Guida è integrata da una dichiarazione, che affronta i commenti ricevuti dalle parti interessate in una consultazione pubblica sulla bozza di Linee guida sull’integrazione delle preferenze di sostenibilità del cliente all’inizio di quest’anno.
Dopo la consultazione, l’EIOPA ha deciso di sospendere il lavoro sulle Linee guida sul tema delle preferenze di sostenibilità al fine di raccogliere maggiori informazioni sulla base dell’esperienza di attuazione con il nuovo quadro legislativo nei prossimi mesi.