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Rischi e vulnerabilità del sistema finanziario UE: rapporto ESAs

1 Aprile 2025
Di cosa si parla in questo articolo

Le tre autorità di vigilanza europee (ESAs) hanno pubblicato l’ultimo aggiornamento del Comitato congiunto sui rischi e le vulnerabilità del sistema finanziario dell’UE.

Le autorità di vigilanza europee avvertono che le crescenti tensioni geopolitiche e i crescenti rischi informatici rappresentano sfide significative per la stabilità finanziaria, tra cui:

  • le controversie commerciali
  • il rapido cambiamento delle politiche
  • i conflitti internazionali in corso
  • la prospettiva di una frammentazione economica

Tali rischi stanno rimodellando i mercati globali, richiedendo una maggiore vigilanza e adattabilità da parte delle autorità di vigilanza e delle entità finanziarie, riflettendosi direttamente sulla tenuta del sistema finanziario UE.

Le istituzioni finanziarie devono affrontare le crescenti incertezze, tra cui l’esposizione ai mercati internazionali, i rischi di liquidità e il ruolo in evoluzione dell’intelligenza artificiale (IA): garantire la resilienza di fronte a questi sviluppi è fondamentale.

Le autorità di vigilanza europee, pertanto, sottolineano la necessità di una gestione proattiva del rischio, di una maggiore resilienza informatica e di un attento monitoraggio dei collegamenti finanziari globali, compresi i rischi valutari: con la continua evoluzione dei mercati finanziari, la cooperazione internazionale e la preparazione normativa saranno fondamentali per mantenere la stabilità.

In un contesto di elevati rischi geopolitici, le ESAs raccomandano che le autorità di vigilanza e le entità finanziarie si preparino a una continua volatilità dei mercati, considerino la potenziale materializzazione dei rischi di liquidità e si tengano pronte ad adattarsi a sviluppi negativi, anche attraverso accantonamenti adeguati.

Per gestire meglio i rischi informatici e di digitalizzazione, le autorità di vigilanza e gli istituti finanziari dovrebbero continuare a impegnarsi per una solida governance dei dati, valutare criticamente le soluzioni di IA e la loro conformità all’AI Act, e sostenere la tempestiva attuazione delle disposizioni del Regolamento DORA.

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