Lo scorso 23 ottobre la Financial Action Task Force (“FAFT” o “GAFI”) ha reso pubblica una guida relativa all’attività di supervisione in ambito finanziario da parte delle autorità di vigilanza competenti per l’antiriciclaggio (“Guidance for a risk-based approach: effective supervision and enforcement by AML/CFT supervisors of the financial sector and law enforcement”).
Si ricorda che i servizi finanziari rivestono un ruolo importante nella prevenzione dell’afflusso di fondi nel sistema finanziario internazionale a scopo di riciclaggio del denaro e di finanziamento del terrorismo. Diventano essenziali, di conseguenza, un efficace sistema di vigilanza sul sistema finanziario e la capacità di intraprendere azioni tempestive e dissuasive in caso di eventuali violazioni.
La presente guida individua (i) le caratteristiche che devono contraddistinguere l’attività di supervisione efficace da parte delle autorità di vigilanza e di regolamentazione e (ii) l’attività di coordinamento ed interazione con le agenzie esecutive. La guida riporta, inoltre, numerosi esempi volti ad analizzare l’azione di supervisione nel settore finanziario in relazione sia alla grandezza ed alla complessità dello specifico settore vigilato che al grado di rischio di riciclaggio del denaro e del finanziamento del terrorismo.
