L’EBA ha pubblicato un parere su come rafforzare il collegamento tra la normativa europea in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo e protezione dei depositi.
Le proposte contenute nel parere sono indirizzate alla Commissione europea in vista delle modifiche alla Direttiva 2018/843/UE (V Direttiva Antiriciclaggio) e alla Direttiva 2014/49/UE relativa ai sistemi di garanzia dei depositi (Deposit Guarantee Schemes Directive – DGSD).
Nel suo parere, l’EBA ha valutato:
- il modo in cui le informazioni sui potenziali rischi di riciclaggio o finanziamento del terrorismo dei depositanti vengano identificate e trasmesse ai sistemi di garanzia dei depositi prima di rimborsare i depositanti.
- l’efficacia dei meccanismi di condivisione delle informazioni e di cooperazione;
- come i depositanti, il cui pagamento sia stato sospeso o differito, o che siano stati esclusi dal pagamento, siano stati informati della loro situazione.
L’EBA ha utilizzato i risultati delle sue valutazioni per definire in che modo le norme dell’UE in materia di riciclaggio di denaro dovrebbero essere rafforzate per consentire e migliorare la cooperazione efficace tra le autorità pertinenti nel periodo precedente e durante le crisi bancarie.
