Banca e Finanza

In tema di sanzioni amministrative per violazione della normativa antiriciclaggio, l’obbligo di segnalazione di operazioni bancarie in contanti, previsto dall’art. 1, comma 1, d.l. n. 143/1991, grava, ai sensi dell’art. 5, comma 2, del medesimo decreto, sugli intermediari abilitati impersonalmente

Banca e Finanza Conto corrente

Contratti bancari: esclusa la nullità per mancata sottoscrizione della banca

4 Dicembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. I, 29 novembre 2018, n. 30885 – Pres. Schirò, Rel. Genovese ]

In tema di contratti bancari, la mancata sottoscrizione del documento contrattuale da parte della banca non determina la nullità per difetto della forma scritta prevista dall’art. 117, comma 3, del d.lgs. n. 385 del 1993, trattandosi non già di un

Banca e Finanza Servizi di pagamento

PSD: il conto di risparmio non rientra nella nozione di «conto di pagamento»

3 Dicembre 2018

[ Corte di Giustizia UE, Sez. V, 4 ottobre 2018, C-191/17 – Pres. Rel. da Cruz Vilaça ]

L’articolo 4, punto 14, della direttiva 2007/64/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 13 novembre 2007, relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno (c.d.

Banca e Finanza Conto corrente

Onere probatorio di banca e cliente nella rideterminazione del saldo di conto corrente

3 Dicembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. I, 28 novembre 2018, n. 30822 – Pres. Schirò, Rel. Genovese ]

Il correntista, che agisca in giudizio per la ripetizione dell’indebito è tenuto a fornire la prova sia degli avvenuti pagamenti che della mancanza, rispetto ad essi, di una valida “causa debendi”, sicché il medesimo ha l’onere di documentare l’andamento del

Banca e Finanza Servizi di investimento

Regime pre-MiFID: nella informativa di inadeguatezza l’intermediario non è tenuto ad esplicitare le ragioni della propria valutazione

29 Novembre 2018

[ Corte d’Appello di Venezia, 28 giugno 2018, n. 1865 – Pres. Bazzo, Rel. Bertola ]

Nel regime pre-MiFID, l’art. 29 del Regolamento 11522/98 in materia di operazioni non adeguate va interpretato nel senso che, l’ordine impartito per iscritto dal cliente, in caso di operazione inadeguata, debba contenere le avvertenze ricevute, concernenti la segnalazione di non

Banca e Finanza Usura

Usura: escluso il cumulo tra interessi moratori e corrispettivi

29 Novembre 2018

[ Tribunale di Milano, 7 marzo 2018 – Pres. Mennuni, Rel. Piscopo ]

Deve ritenersi legittima la clausola “floor” regolarmente accettata dal mutuatatio mediante atto pubblico notarile. È da escludere qualsiasi possibilità di cumulo tra gli interessi moratori e gli interessi corrispettivi ai fini del calcolo del superamento della soglia d’usura, non essendo

Banca e Finanza Anatocismo

Nullità della clausola di capitalizzazione trimestrale e interessi a debito del correntista

27 Novembre 2018

Giuseppe Colombo

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 7 settembre 2018, n. 21875 – Pres. Genovese, Rel. Falabella ]

Una volta dichiarata la nullità della previsione negoziale di capitalizzazione trimestrale, per contrasto con il divieto di anatocismo stabilito dall’art. 1283 c.c., gli interessi a debito del correntista devono essere calcolati senza operare alcuna capitalizzazione, neppure annuale.

Banca e Finanza Servizi di investimento

Responsabilità dell’intermediario per fatto illecito del promotore e concorso di colpa dell’investitore

27 Novembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. III, 22 novembre 2018, n. 30161 – Pres. Spirito, Rel. Scarano ]

Ai fini della responsabilità dell’intermediario nei confronti dei terzi in relazione all’attività illecita posta in essere dal promotore finanziario è sufficiente che la medesima sia stata agevolata o resa possibile dall’intervento di quest’ultimo nell’attività d’impresa, di cui sintomatico riscontro costituiscono

Banca e Finanza Conto corrente

La data di valuta non è idonea a provare il tempo di effettivo compimento di operazioni in conto

26 Novembre 2018

Avv. Gilda Avena

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 03 ottobre 2018, n. 24137 – Pres. Campanile, Rel. Dolmetta ]

In tema di revocatoria fallimentare, le “date valuta” risultanti dagli estratti conto bancari non sono idonee a provare il tempo in cui le relative operazioni sono state realmente effettuate sul conto, né a conferire data certa alle stesse, essendo nella

Banca e Finanza Usura

Sulla rilevanza degli interessi di mora ai fini antiusura

26 Novembre 2018

Avv. Alfonso Quintarelli

[ Tribunale di Roma, 22 novembre 2018, n. 22543 – G.U.Landi ]

Il Tribunale di Roma, con la sentenza in commento, prende posizione sulla discussa questione della riconducibilità degli interessi di mora alla normativa antiusura.

Banca e Finanza Titoli di credito

Assegno non trasferibile: esente da responsabilità la banca che dimostri l’adempimento dell’obbligo di identificazione del portatore

23 Novembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 12 novembre 2018, n. 28845 – Pres. Amendola Rel. Pellecchia ]

Ai sensi dell’art. 43, comma 2, del R.d. n. 1736 del 1933 (c.d. legge assegni), la banca negoziatrice chiamata a rispondere del danno derivato — per errore nell’identificazione del legittimo portatore del titolo — dal pagamento dell’assegno bancario, di traenza

Banca e Finanza Conto corrente

L’approvazione dell’estratto conto non impedisce di sollevare contestazioni

23 Novembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 20 novembre 2018, n. 30000 – Pres. Scaldaferri, Rel. Falabella ]

Nel contratto di conto corrente, l’approvazione anche tacita dell’estratto conto, ai sensi dell’art. 1832, comma 1 c.c., non impedisce di sollevare contestazioni ed eccezioni che siano fondate su ragioni sostanziali attinenti alla legittimità, in relazione al titolo giuridico, dell’inclusione o

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