Servizi di investimento - Banca e Finanza

In presenza di un conto deposito-titoli cointestato, è esclusa l’applicabilità dell’art. 1854 c.c. sulla solidarietà attiva e passiva del saldo del conto corrente rispetto alla diversa ipotesi di azione di responsabilità contro la banca intermediaria per perdita dell’investimento.

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Adeguatezza dell’informativa all’investitore ed indici di valutazione in concreto

27 Gennaio 2021

Federico Bevilacqua, Trainee presso La Scala Società tra Avvocati

[ Cassazione Civile, Sez. I, 15 maggio 2020, n. 9018 – Pres. De Chiara, Rel. Tricomi ]

In materia di intermediazione finanziaria, l’informazione che la banca intermediaria ha l’obbligo di fornire all’investitore prima di effettuare operazioni deve essere adeguata in concreto, tale cioè da soddisfare le specifiche esigenze del singolo rapporto, in relazione alle caratteristiche personali e

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Buoni fruttiferi postali cointestati: confermato l’orientamento del Collegio di coordinamento ABF

26 Gennaio 2021

[ Collegio di Coordinamento ABF, 10 novembre 2020, n. 19782 ]

Con la decisione n. 19783/20 appena pubblicata il Collegio di coordinamento dell’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) è tornato sul tema relativo al diritto del contitolare di buoni fruttiferi postali, sottoscritti con la clausola “pari facoltà di rimborso” (PFR), di riscuotere i

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Nullità del contratto di investimento fuori sede per la mancata previsione del diritto di recesso

19 Gennaio 2021

Luca Monosi, Dottorando presso l’Università degli Studi di Milano

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 15 settembre 2020, n. 19161 – Pres. Ferro, Rel. Falabella ]

Con l’ordinanza in esame, la Cassazione torna su alcuni aspetti della rilevabilità officiosa dei profili di nullità contrattuale, nel solco delle sentenze gemelle pronunciate dalle Sezioni Unite il 12 dicembre 2014, nn. 26242 e 26243.

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La violazione del benchmark integra l’inadempimento del gestore

10 Dicembre 2020

Paola Dassisti

[ Cassazione Civile, Sez. I, 27 ottobre 2020, n. 23568 – Pres. De Chiara, Rel. Falabella ]

Con la sentenza in commento la Suprema Corte puntualizza che, in caso di mandato per la gestione fiduciaria di patrimoni, in cui il rischio di investimento sia definito mediante l’indicazione di un parametro di riferimento “benchmark” - art. 42 reg.

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Danno da investimento: il termine di prescrizione decorre dal conferimento dell’ordine

17 Novembre 2020

[ Tribunale di Bolzano, 22 settembre 2020, n. 853 – G.U. Longhi ]

Considerato che nei giudizi di risarcimento del danno derivante dalla prestazione di servizi di investimento il cliente lamenta la violazione, da parte dell’intermediario, degli obblighi informativi sulla natura e sulle caratteristiche del titolo acquistato e di valutazione dell’adeguatezza dell’operazione, violazioni

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In caso di autorizzazione, è onere dell’investitore allegare le informazioni taciute ed incidenti sulla valutazione di adeguatezza

3 Novembre 2020

[ Cassazione Civile, Sez. I, 27 ottobre 2020, n. 23570 – Pres. De Chiara Rel. Marulli ]

Allorché si faccia luogo al compimento di un’operazione inadeguata occorre che l’intermediario, valutati gli elementi di giudizio in suo possesso in adesione alla regola “know your customer” di cui all’art. 28, comma 1, Reg. Consob 11522/1998, offra all’investitore in assolvimento

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Nullità selettiva nei contratti di investimento: eccezione di buona fede e criteri di restituzione

2 Novembre 2020

[ Cassazione Civile, Sez. I, 26 ottobre 2020, n. 23449 – Pres. De Chiara, Rel. Mercolino ]

In materia di nullità selettiva, considerato che della dichiarazione d’invalidità del contratto quadro può avvalersi soltanto l’investitore, sia sul piano processuale che su quello sostanziale, al fine di modulare correttamente tale meccanismo occorre procedere ad un esame degli investimenti complessivamente

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Ai fini dell’adeguatezza è irrilevante che il cliente sia dipendente di banca

2 Novembre 2020

Riccardo La Mantia, trainee lawyer presso Studio Legale Associato La Mantia

[ Cassazione Civile, Sez. I, 27 aprile 2020, n. 8212 – Pres. De Chiara, Rel. Federico ]

Con l’ordinanza in epigrafe, la Suprema Corte ha respinto il ricorso presentato da una banca avverso la decisione della Corte d’Appello di Firenze che aveva disposto la risoluzione per inadempimento di due contratti di acquisto di bond argentini, stipulati, rispettivamente,

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L’offerta è fuori sede se effettuata presso l’ufficio del promotore

28 Ottobre 2020

[ Cassazione Civile, Sez. I, 27 ottobre 2020, n. 23569 – Pres. De Chiara, Rel. Falabella ]

Per escludere l’applicabilità della disciplina relativa all’offerta fuori sede di cui all’art. 30 TUF, nella vigenza del reg. Consob n.

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La risoluzione dei singoli ordini di investimento non presuppone quella del contratto quadro

27 Ottobre 2020

[ Cassazione Civile, Sez. I, 22 ottobre 2020, n. 23129 – Pres. De Chiara, Rel. Amatore ]

In tema di negoziazione di prodotti finanziari, il principio secondo il quale l’inadempimento di non scarsa importanza agli obblighi informativi imposti dalla legge e dai regolamenti Consob a carico dell’intermediario determina nell’investitore il diritto a richiedere la risoluzione non solo

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Intermediazione finanziaria: gli obblighi informativi si esauriscono al momento dell’investimento

16 Ottobre 2020

[ Cassazione Civile, Sez. I, 27 agosto 2020, n. 17949 – Pres. Genovese, Rel. Nazzicone ]

In materia di investimenti finanziari, gli obblighi informativi gravanti sull’intermediario ai sensi dell’art. 21, 1° comma, lett. b), d.lgs. n. 58 del 1998, sono finalizzati a consentire all’investitore di operare investimenti pienamente consapevoli, sicché tali obblighi, al di fuori del

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