Giurisprudenza: sentenze in materia di diritto bancario e non solo

Antiriciclaggio: la responsabilità per omessa segnalazione grava sugli intermediari abilitati e non sui dipendenti

4 Dicembre 2018

Gilda Avena

[ Cassazione Civile, Sez. II, 11 ottobre 2018, n. 25329 – Pres. Petitti, Rel. D’Ascola ]

In tema di sanzioni amministrative per violazione della normativa antiriciclaggio, l’obbligo di segnalazione di operazioni bancarie in contanti, previsto dall’art. 1, comma 1, d.l. n. 143/1991, grava, ai sensi dell’art. 5, comma 2, del medesimo decreto, sugli intermediari abilitati impersonalmente

Banca e Finanza Conto corrente

Contratti bancari: esclusa la nullità per mancata sottoscrizione della banca

4 Dicembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. I, 29 novembre 2018, n. 30885 – Pres. Schirò, Rel. Genovese ]

In tema di contratti bancari, la mancata sottoscrizione del documento contrattuale da parte della banca non determina la nullità per difetto della forma scritta prevista dall’art. 117, comma 3, del d.lgs. n. 385 del 1993, trattandosi non già di un

Fallimentare - Restructuring Crisi bancarie

Sistemi di garanzia dei depositi e accertamento dell’indisponibilità di un deposito

3 Dicembre 2018

[ Corte di Giustizia UE, Sez. V, 4 ottobre 2018, C-571/16 – Pres. Rel. da Cruz Vilaça ]

1) L’articolo 1, punto 3, e l’articolo 10, paragrafo 1, della direttiva 94/19/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 30 maggio 1994, relativa ai sistemi di garanzia dei depositi, come modificata dalla direttiva 2009/14/CE del Parlamento europeo e del

Banca e Finanza Servizi di pagamento

PSD: il conto di risparmio non rientra nella nozione di «conto di pagamento»

3 Dicembre 2018

[ Corte di Giustizia UE, Sez. V, 4 ottobre 2018, C-191/17 – Pres. Rel. da Cruz Vilaça ]

L’articolo 4, punto 14, della direttiva 2007/64/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 13 novembre 2007, relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno (c.d.

Società Patti parasociali e clausole statutarie

Opzione put e patto leonino

3 Dicembre 2018

Edoardo Cossu, associate Chiomenti, dipartimento societario

[ Cassazione Civile, Sez. I, 4 luglio 2018, n. 17498 – Pres. Schirò, Rel. Nazzicone ]

1. PremessaL’applicabilità del divieto del patto leonino ex art. 2265 cod. civ. alle cc.dd. “partecipazioni a scopo di finanziamento” (ovvero anche “finanziamenti in forma partecipativa”) con patto di retrocessione è stata ampiamente indagata in dottrina e in giurisprudenza.

Banca e Finanza Conto corrente

Onere probatorio di banca e cliente nella rideterminazione del saldo di conto corrente

3 Dicembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. I, 28 novembre 2018, n. 30822 – Pres. Schirò, Rel. Genovese ]

Il correntista, che agisca in giudizio per la ripetizione dell’indebito è tenuto a fornire la prova sia degli avvenuti pagamenti che della mancanza, rispetto ad essi, di una valida “causa debendi”, sicché il medesimo ha l’onere di documentare l’andamento del

Contratti e Garanzie Fideiussione

Fideiussore di società commerciale e valutazione della natura di consumatore

3 Dicembre 2018

[ Tribunale di Milano, 29 novembre 2018, n. 12047 – G.U. Guantarino ]

Con la sentenza in oggetto, il Tribunale di Milano ha confermato l’orientamento espresso dalla Corte di Giutizia UE (C-110/14) secondo cui, posto che la nozione di consumatore deve essere valutata alla luce di un criterio funzionale volto ad analizzare se

Contratti e Garanzie Ipoteca Penale Misure cautelari

Confisca dell’immobile e buona fede della banca ai fini del pagamento del credito ipotecario

30 Novembre 2018

Laura Colombo, Laghi Leo Spangaro e Associati

[ Cassazione Penale, Sez. I, 2 agosto 2018, n. 37558 – Pres. Novik, Rel. Tardio ]

Con la sentenza in esame, la Corte di Cassazione ha affrontato il tema dell’ammissione al pagamento di un credito ipotecario relativamente ad un immobile di proprietà di un soggetto condannato per delitto di usura e sottoposto a confisca ai sensi

Fallimentare - Restructuring Impugnazioni e reclami

Opposizione al passivo: legittimo il ricorso cumulativo contro più decreti del giudice

30 Novembre 2018

[ Cassazione Civile, Sez. I, 29 novembre 2018, n. 30880 – Pres. Iofrida, Rel. Vella ]

In tema di accertamento del passivo fallimentare, non è precluso al singolo creditore proporre opposizione ai sensi dell’art. 98 legge fall. con un unico ricorso cumulativo volto a contestare vari decreti succintamente motivati emessi nei suoi confronti dal giudice delegato

Società Azioni e responsabilità

Responsabilità verso i creditori sociali: il termine di prescrizione decorre dalla pubblicazione del bilancio da cui emerge un’eccedenza delle passività

29 Novembre 2018

Manfredi Sclopis

[ Cassazione Civile, Sez. I, 5 settembre 2018, n. 21662 – Pres. Iofrida, Rel. Nazzicone ]

La Suprema Corte ha avuto modo di stabilire, con la pronuncia in esame, che in tema di prescrizione dell’azione sociale esercitata dai creditori sociali di cui all’art. 2394 cod. civ., “il bilancio costituisce, per la sua specifica funzione, il documento

Fallimentare - Restructuring Curatore

Avviso di accertamento: possibilità di impugnazione da parte del fallito subordinata all’inerzia ingiustificata del curatore

29 Novembre 2018

Elisa Malanchini, cultore della materia presso Università Cattolica del Sacro Cuore, trainee presso Molinari e Associati

[ Cassazione Civile, Sez. VI, 3 aprile 2018, n. 8132 – Pres. Cirillo, Rel. Manzon ]

L’avviso di accertamento concernente crediti fiscali i cui presupposti siano determinati prima della dichiarazione di fallimento del contribuente, deve essere notificato non solo al curatore, ma anche al fallito, il quale conserva la qualità di soggetto passivo del rapporto tributario,

Banca e Finanza Servizi di investimento

Regime pre-MiFID: nella informativa di inadeguatezza l’intermediario non è tenuto ad esplicitare le ragioni della propria valutazione

29 Novembre 2018

[ Corte d’Appello di Venezia, 28 giugno 2018, n. 1865 – Pres. Bazzo, Rel. Bertola ]

Nel regime pre-MiFID, l’art. 29 del Regolamento 11522/98 in materia di operazioni non adeguate va interpretato nel senso che, l’ordine impartito per iscritto dal cliente, in caso di operazione inadeguata, debba contenere le avvertenze ricevute, concernenti la segnalazione di non

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