Adeguatezza - Approfondimenti e novità

Approfondimenti

RoboAdvice e sostenibilità: come cambia la valutazione di adeguatezza

14 Marzo 2025

Federico Cannella, Lener & Partners

Il contributo analizza le evoluzioni della consulenza in materia di investimenti determinate dall'uso dell'intelligenza artificiale, con focus sulla valutazione di adeguatezza e le sue modifiche - soprattutto in ambito di investimenti ESG- determinate dal ricorso al Roboadvice.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Sull’inadeguatezza degli investimenti effettuati da una banca

16 Dicembre 2024

[ Corte d’Appello di Perugia, sez. civ., 16 settembre 2024, n. 651 – Pres. Matteini, Rel. Salcerini ]

La Corte d’appello di Perugia, con sentenza del 16 settembre 2024, si è pronunciata in materia di inadeguatezza degli investimenti effettuati da parte di una banca nell’ambito di contratto quadro di investimento, rispetto al profilo dell’investitore.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Polizze unit linked, fra obblighi informativi e regole di adeguatezza

25 Settembre 2024

[ Decisione ACF, 31 luglio 2024, n. 7532 ]

L’ACF, con decisione n. 7532/2024, si è pronunciato in tema di inadempimento, da parte dell’intermediario, degli obblighi inerenti ad un servizio di investimento, per carenza di obblighi informativi e violazione delle regole di adeguatezza, relativamente ad una polizza unit linked.

Flash News

Banche e intermediari Servizi di investimento Servizi di pagamento

ACF: relazione 2023 sull’attività svolta dall’Arbitro per le controversie finanziarie

22 Aprile 2024

L’ACF ha pubblicato la propria relazione annuale relativa al 2023, recante dati statistici sui ricorsi presentati nel corso dell’anno, suddivisi per anche a livello territoriale, e gli orientamenti principali, procedurali e di merito, emersi durante l’annuale attività dell’Arbitro.

Attualità

Mercati finanziari Servizi bancari e finanziari

Mappatura dei prodotti finanziari e Retail Investment Strategy

2 Ottobre 2023

Dario Colonnello, Ufficio studi, Consob

Il presente contributo analizza il tema della corretta mappatura dei prodotti finanziari quale condizione per una maggiore fiducia degli investitori retail e partecipazione ai mercati di capitali, obbiettivo cardine della Retail Investment Strategy.

Flash News

Servizi di investimento

Call for Evidence ESMA sulla sostenibilità nell’adeguatezza e nella product governance

19 Giugno 2023

L'ESMA lancia una call for evidence sulla sostenibilità nell'adeguatezza e nella governance dei prodotti (product governance).

Flash News

Servizi di investimento

Requisiti di adeguatezza: Linee guida ESMA applicabili dal 3 ottobre

29 Maggio 2023

La Consob ha comunicato all'ESMA la propria volontà di aderire alle Linee guida su alcuni aspetti dei requisiti di adeguatezza della MiFID II, integrandole nelle proprie procedure di vigilanza.

Attualità

Servizi bancari e finanziari

La profilazione della clientela ai fini della valutazione di adeguatezza

Verso l’integrazione della sostenibilità nel processo di investimento

20 Aprile 2023

Francesco Quaranta, Ufficio Vigilanza Banche e Imprese di Assicurazione, CONSOB

Paola Soccorso, Ufficio Studi Economici, CONSOB

Il contributo si sofferma sugli esiti della ricognizione effettuata dalla CONSOB e illustrati nel discussion paper n. 11 sul tema "Profilazione della clientela ai fini della valutazione di adeguatezza".

Flash News

Servizi di investimento

Adeguatezza MiFID II: le traduzioni delle Linee guida ESMA

5 Aprile 2023

Pubblicate le traduzioni ufficiale delle Linee guida ESMA su alcuni aspetti dei requisiti di adeguatezza della MiFID II.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Adeguatezza, appropriatezza e profilatura: ACF sui titoli illiquidi

9 Marzo 2023

[ Collegio ACF, 08 marzo 2023, n. 6391 – Pres. Barbuzzi, Rel. Esposito ]

La controversia sottoposta alla cognizione dell’Arbitro per le controversie finanziarie (ACF) concerne il tema del non corretto adempimento, da parte dell’intermediario, degli obblighi inerenti alla prestazione di un servizio di investimento, in particolare sotto il profilo dell’osservanza dei doveri di

Flash News

Governance e controlli Servizi di investimento

Consob su Questionari MiFID e profilazione della clientela

2 Marzo 2023

Il convegno “Profilazione della clientela per la valutazione di adeguatezza - Ricognizione su un campione di intermediari italiani”, tenutosi oggi in Consob, ha affrontato il tema dell’evoluzione dei Questionari MiFID utilizzati dagli intermediari finanziari.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Investimenti pregressi non esonerano dalla valutazione di adeguatezza

22 Febbraio 2023

[ Cassazione Civile, Sez. I, 23 gennaio 2023, n. 2006 – Pres. De Chiara, Rel. Caiazzo ]

Con Ordinanza n. 2006 del 23 gennaio 2023, la Corte di Cassazione si è espressa sull'obbligo di valutazione di adeguatezza nei servizi di investimento.

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Esternalizzazione nelle assicurazioni: le Aspettative di vigilanza IVASS

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