Intermediari finanziari - Approfondimenti e novità

Giurisprudenza

Valenza confessoria stragiudiziale della dichiarazione redatta dall’intermediario e sottoscritta dall’investitore contenente la presa d’atto dell’inadeguatezza dell’operazione

13 Marzo 2017

Miriam Ghilardi, Trainee Lawyer presso Frau Ruffino Verna

[ Cassazione Civile, Sez. I, 22 febbraio 2017, n. 4602 – Pres. Nappi, Rel. Falabella ]

La dichiarazione, redatta interamente dal prestatore di servizi di investimento ma sottoscritta dal cliente, in cui sia contenuta l’affermazione che l’operazione di investimento non è adeguata rispetto alle proprie conoscenze ed esperienze può essere apprezzata dal giudice come confessione stragiudiziale

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Gestione patrimoniale: criteri per la valutazione degli obblighi informativi e di adeguatezza in capo all’intermediario

14 Febbraio 2017

Nicola Baresi

[ Tribunale di Verona, 29 settembre 2016, n. 2425 ]

Nel caso di mandato per la gestione patrimoniale, la responsabilità della Banca ex art. 29 Regolamento Consob 11522/1998 è di natura squisitamente contrattuale. Infatti, la l’obbligo che impone alla Banca di astenersi dal compiere operazioni inadeguate trova la propria fonte

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Deduzione della nullità del singolo ordine da parte di entrambi i contraenti per carenza di forma scritta convenzionale

6 Febbraio 2017

Miriam Ghilardi, Trainee Lawyer presso Frau Ruffino Verna

[ Cassazione Civile, Sez. I, 2 agosto 2016, n. 16053 – Pres. Dogliotti, Rel. Nazzicone ]

Nelle contrattazioni finanziarie, la nullità per carenza di forma scritta convenzionale del singolo ordine non è rimessa alla sola volontà del cliente ma può essere fatta valere anche dall’intermediario, a differenza della c.d. “forma di protezione” di cui agli artt.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Responsabilità extracontrattuale dell’intermediario per fatto del promotore finanziario ed onere probatorio in capo al cliente

1 Febbraio 2017

Miriam Ghilardi, Trainee Lawyer presso Frau Ruffino Verna

[ Cassazione Civile, Sez. I, 8 agosto 2016, n. 16616 ]

Nel giudizio di risarcimento dei danni cagionati al cliente, nell’ambito della prestazione dei servizi di investimento, è inapplicabile la norma che, all’art. 23, co. 6, TUF, pone a carico del soggetto abilitato l’onere della prova di aver agito con la

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Execution only: l’intermediario è tenuto al rispetto degli obblighi di informazione e di adeguatezza anche nei confronti dell’investitore dichiaratosi esperto

19 Dicembre 2016

Gilda Avena, Avvocato e Dottoranda di Ricerca in Imprese Mercati e Consumatori presso l’Università Roma Tre

[ Cassazione Civile, Sez. I, 23 settembre 2016, n. 18702 ]

L’intermediario finanziario, anche nel caso di affidamento del solo incarico di eseguire gli ordini che l’investitore gli impartisce, senza alcun incarico di consulenza in relazione alla scelta dei prodotti da acquistare né di gestione di portafoglio, è, comunque, tenuto ad

Flash News

Crisi di impresa

Il CNDCEC analizza l’accordo di ristrutturazione con intermediari finanziari e la convenzione di moratoria

7 Dicembre 2016

Il Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili (CNDCEC) ha pubblicato un documento sull’accordo di ristrutturazione con intermediari finanziari e convenzione di moratoria.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

La Corte di Cassazione si pronuncia sugli obblighi informativi gravanti sull’intermediario abilitato. Considerazioni sul c.d. benchmark.

15 Novembre 2016

Avv. Federica Grasselli, Studio Legale Associato Grasselli – Boggiani, Dottoranda di Ricerca in “Diritto ed Impresa”, Università LUISS Guido Carli

[ Cassazione Civile, Sez. I, 24 agosto 2016, n. 17290; Cassazione Civile, Sez. I, 21 aprile 2016, n. 8089 ]

Sommario: 1. La ricostruzione dei fatti di causa da parte dei ricorrenti. – 2. Il giudizio di Cassazione: gli obblighi informativi e l’adeguatezza dell’operazione. - 3. Il benchmark e la teoria della c.d. “gestione contro benchmark”. - 4. Conclusioni. 1.

Approfondimenti

Banche e intermediari Crisi e insolvenza

Scissione societaria, intermediari finanziari e Bcc: strumenti alternativi per incorporare banche in crisi

10 Ottobre 2016

Marco Bindelli, Dottore Commercialista, partner Studio Mancinelli – Ancona

SOMMARIO: 1. Nuovi sistemi di prevenzione e gestione delle crisi bancarie - 2. L’incorporazione di enti creditizi che versano in situazioni di dissesto - 3. La scissione di società che esercitano attività bancaria ovvero “fusione parziale” di banche in default

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Danno da investimento in obbligazioni Cirio e Parmalat: è l’intermediario a dover fornire la prova positiva del proprio comportamento diligente

5 Ottobre 2016

Ugo Malvagna

[ Cassazione Civile, Sez. I, 15 marzo 2016, n. 5089 – Pres. Forte, Est. Nappi; Cassazione Civile, Sez. I, 26 agosto 2016, n. 17356 – Pres. Giancola, Est. Genovese ]

Nel giudizio di risarcimento del danno proposto da un risparmiatore, il giudice di merito, per assolvere l’intermediario finanziario dalla responsabilità conseguente alla violazione degli obblighi informativi previsti dalla legge, non può limitarsi ad affermare che manca la prova della sua

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

L’intermediario deve astenersi dall’eseguire ordini impartiti dal cliente eccessivamente inadeguati, con facoltà di recedere dall’incarico per giusta causa

4 Ottobre 2016

Gilda Avena

[ Cassazione Civile, Sez. I, 9 agosto 2016, n. 16828 ]

L’intermediario finanziario deve fornire all’investitore specifiche e dettagliate informazioni circa la rischiosità del prodotto finanziario e l’adeguatezza o inadeguatezza dell’investimento. Tuttavia la sottoscrizione del modulo di investimento non ha valore confessorio e l’intermediario dovrebbe comunque astenersi dall’eseguire gli ordini impartiti

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Non è invocabile dall’investitore il principio dell’affidamento incolpevole per la condotta del promotore finanziario che prometta rendimenti maggiori rispetto a quelli previsti nel prospetto informativo

3 Ottobre 2016

Gabriele Magrini, Dottore di ricerca in diritto pubblico dell’economia, Sapienza Università di Roma

[ Cassazione Civile, Sez. I, 24 febbraio 2016, n. 3625 – Pres. Di Palma, Rel. Nazzicone ]

Con la sentenza n. 3625 del 24.02.2016 la Suprema Corte interviene a chiarire l’operatività del principio civilistico di affidamento incolpevole dell’investitore per la condotta del promotore finanziario in materia di gestione collettiva del risparmio.

Flash News

Rapporti bancari

Contratti di credito immobiliare ai consumatori: modificate le Disposizioni di vigilanza per banche e intermediari finanziari

29 Settembre 2016

Pubblicato l’aggiornamento n. 17 del 27 settembre 2016 alla Circolare Banca d’Italia 17 dicembre 2013 n. 285 recante Disposizioni di vigilanza per le banche.

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