Obblighi informativi - Approfondimenti e novità

Giurisprudenza

L’intermediario finanziario è soggetto agli obblighi informativi anche nei confronti di un investitore esperto

25 Settembre 2020

Giuseppe Colombo

[ Cassazione Civile, Sez. I, 31 agosto 2020, n. 18153 – Pres. Genovese, Rel. Nazzicone ]

In tema di intermediazione finanziaria, l’intermediario non è esonerato, in presenza di un investitore pur aduso ad operazioni finanziarie a rischio elevato che risultino dalla sua condotta pregressa, dall’assolvimento degli obblighi informativi, prescritti in generale e senza eccezioni dal D.Lgs.

Approfondimenti

Servizi bancari e finanziari

Transaction Reporting MiFIR: la guida operativa di Consob alle segnalazioni delle operazioni da parte delle imprese di investimento

21 Settembre 2020

Avv. Fabrizio Cascinelli e Avv. Cristina Bernasconi, PwC TLS

1. Premessa In data 7 settembre 2020 è stata pubblicata da Consob la nuova Guida Operativa in materia di transaction reporting (la “Guida Operativa”) che disciplina la gestione degli obblighi di segnalazione delle operazioni da parte delle imprese di investimento,

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Sugli obblighi informativi dell’intermediario nell’esecuzione del rapporto

26 Giugno 2020

[ Tribunale di Trani, 18 giugno 2020, n. 972 – G.U. Pastore ]

Sussiste l’obbligo informativo dell’intermediario successivamente alla stipula di un contratto di investimento. La mancata informazione in ordine a specifici elementi di conoscenza noti al mercato finanziario e che attestino la variazione del rischio collegato all’investimento, impongono un comportamento attivo dell’intermediario

Giurisprudenza

Banca e Finanza Derivati

Derivati: informativa sul mark to market e sugli scenari probabilistici da fornire in sede precontrattuale

3 Aprile 2020

[ Tribunale di Firenze, 25 febbraio 2020, n. 561 – G.U. Ghelardini ]

In tema di negoziazione di contratti derivati, l’intermediario finanziario deve osservare gli obblighi informativi previsti dalla normativa di settore già (e soprattutto) nella fase di formazione dell’accordo contrattuale, in modo da consentire all’investitore di valutare e graduare consapevolmente il rischio

Giurisprudenza

Banca e Finanza Finanziamenti

Credito al consumo ed obblighi di informativa sul recesso

27 Marzo 2020

[ Corte di Giustizia UE, Sez. VI, 26 marzo 2020, C-66/19 – Pres. Rel. Safjan ]

1) L’articolo 10, paragrafo 2, lettera p), della direttiva 2008/48/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 aprile 2008, relativa ai contratti di credito ai consumatori e che abroga la direttiva 87/102/CEE del Consiglio, dev’essere interpretato nel senso che

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Se l’intermediario viola gli obblighi informativi, il nesso causale con il danno subito dall’investitore può ritenersi presunto

5 Marzo 2020

Federico Bevilacqua

[ Cassazione Civile, Sez. I, 14 ottobre 2019, n. 25845 – Pres. Bisogni, Rel. Federico ]

In materia di servizi di investimento mobiliare, l’intermediario finanziario è tenuto a fornire al cliente una dettagliata informazione preventiva circa i titoli mobiliari, con particolare riferimento alla natura di essi ed ai caratteri propri dell’emittente, la cui mancata indicazione configura

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

La ripartizione dell’onere della prova nei giudizi riguardanti la violazione degli obblighi informativi posti a carico dell’intermediario

28 Gennaio 2020

Federico Bevilacqua

[ Cassazione Civile, Sez. I, 16 maggio 2019, n. 13265 – Pres. Genovese, Rel. Tricomi ]

In tema di intermediazione finanziaria, la disciplina dettata dall’articolo 23, comma 6, del d.lgs. n.

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Grey market: la mancata informativa deve considerarsi decisiva nella formazione della decisione degli investitori

12 Novembre 2019

[ Cassazione Civile, Sez. I, 20 marzo 2018, n. 6920 – Pres. Tirelli, Rel. Dolmetta ]

La circostanza che l’investimento sia stato effettuato nella fase del c.d. grey market, ossia nei giorni precedenti alla quotazione dei titoli, costituisce un’informazione primaria, relativa alla stessa definizione di base del prodotto oggetto di investimento al pari della clausola contenuta

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Obblighi informativi connessi ad operazioni di investimento eseguite tramite società fiduciaria

24 Ottobre 2019

Giuseppe Colombo

[ Cassazione Civile, Sez. III, 18 giugno 2019, n. 16292 – Pres. Travaglino, Rel. Pellecchia ]

In caso di operazioni finanziarie poste in essere dal cliente tramite società fiduciaria, l’intermediario ha l’obbligo di ricevere dalla fiduciaria tutte le informazioni sul cliente previste dall’art. 28, comma 1, lett. a), del reg. Consob n.

Attualità

Quotate

Regolamento Prospetto: le novità delle Linee Guida ESMA in consultazione sugli obblighi informativi

30 Settembre 2019

Avv. Martina Antoniutti e Avv. Fiorenza Marin, DLA Piper

1. Premessa: dalle raccomandazioni CESR alle Linee Guida ESMA

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Obblighi informativi dell’intermediario finanziario: sulla validità della comunicazione telematica al cliente

10 Settembre 2019

Giulio Ronzino, Financial Law Trainee presso European Central Bank

[ Cassazione Civile, Sez. I, 08 maggio 2019, n. 12052 – Pres. Genovese, Rel. Marulli ]

Con la Sentenza in esame, la Cassazione ha respinto il ricorso avverso la sentenza della Corte d’Appello di Roma n. 6969/2013 che aveva riformato la sentenza di primo grado, respingendo la domanda del ricorrente di risarcimento danni ascritti a responsabilità

Giurisprudenza

Banca e Finanza Servizi di investimento

Violazione degli obblighi informativi e di adeguatezza nelle operazioni di investimento ed onere della prova

9 Settembre 2019

Laura Colombo

[ Cassazione Civile, Sez. I, 10 maggio 2019, n. 12556 – Pres. Genovese, Rel. Iofrida ]

La Corte torna sul tema della violazione degli obblighi informativi e di adeguatezza nell’ambito della sottoscrizione di contratti di investimento e della relativa ripartizione dell’onere della prova tra il cliente che agisca in giudizio contro l’intermediario e quest’ultimo.

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